上海銀保監局:發現123筆、3.39億元經營貸及消費貸被挪用至樓市

观点地产网

2021-04-07 17:19

  • 截至目前,本次監管稽核調查已發現123筆、3.39億元經營貸和消費貸涉嫌被挪用于房地産市場,同時還發現部分銀行首套房認定不準确、數據填報不規範以及外部“助貸”機構違規問題突出等。

    觀點地産網訊:4月7日,上海銀保監局公布轄内商業銀行開展個人住房信貸管理專項自查,並進行了監管稽核調查的情況。

    在上海銀保監局組織下,上海地區135家商業銀行已經完成了個人住房信貸管理專項自查工作,發現的問題涵蓋貸款用途違規、向主體結構未封頂房屋發放房貸、首付款資金核實不審慎、貸後資料收集不完整等方面。

    自3月1日開始,上海銀保監局選取轄内16家銀行開展了經營貸、消費貸違規流入房市專項稽核調查。

    截至目前,本次監管稽核調查已發現123筆、3.39億元經營貸和消費貸涉嫌被挪用于房地産市場,同時還發現部分銀行首套房認定不準确、數據填報不規範以及外部“助貸”機構違規問題突出等情況。

    通過稽核調查,上海銀保監局發現六類典型違規案例,包括:個人經營貸款違規用于支付購房首付款;企業經營貸違規用于支付購房款;消費貸違規用于本行住房貸款首付款;部分空殼公司集中作為受托支付交易對手,接收多筆個人經營貸款,部分貸款資金涉嫌回流至借款人並用于購房;房産企業違規向購房客戶提供首付資金;小額貸款公司貸款用于購房認籌。

    上海銀保監局根據轄内商業銀行自查和監管稽核調查情況,對銀行就切實防控經營貸、消費貸違規流入房地産市場,提升金融服務實體經濟質效等工作提出要求,主要内容包括:對照有關監管要求,限時整改問題貸款;對于違規獲取首付款資金、存在造假行為等申請個人住房貸款的借款人,應拒絕其房貸申請,並作為失信行為信息報送上海市公共信用信息服務平台;對于經營貸、消費貸等信貸資金違規挪用于房地産領域的,應及時采取實質性管控措施;加強銀行員工管理,強化員工法制合規教育,在開展業務中正面引導借款人合法合規使用信貸資金;對于存在違規行為的銀行員工,應予以内部問責或紀律處分等。同時,上海銀保監局已将稽核調查中發現的有關小額貸款公司、典當公司、房地産公司及房産經紀公司違規問題線索移交地方政府相關部門,形成監管合力,共同打擊房地産市場違規行為。

    下一步,上海銀保監局将認真貫徹落實中國銀保監會辦公廳、住房和城鄉建設部辦公廳、中國人民銀行辦公廳近日聯合印發的《關于防止經營用途貸款違規流入房地産領域的通知》有關工作部署,持續加大對經營用途貸款違規流入房地産問題的監督檢查力度,對已查實問題依法采取相應監管措施,端本正源,督導轄内商業銀行不斷提升金融服務實體經濟質效,促進上海市房地産市場平穩健康發展。

    審校:楊曉敏



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